네오머니 2023 변액보험 판매관리사 핵심 100선

〈1〉 금융시장의 이해

01. 금융시장의 기능 6가지 vs 금융기관의 역할 3가지 비교
02. 단기금융시장 vs 장기금융시장의 차이점
03. 단기금융시장에서 거래되는 금융상품
04. 파생금융상품시장
05. 한국은행(금융통화위원회)의 통화정책
06. 금리의 의의 및 종류, 이자계산방법
07. 금융기관의 종류 - 은행, 금융투자업자(증권회사, 자산운용회사)
08. 자본시장법의 기본방향
09. 비은행예금취급기관 - 상호저축은행, 신용협동기구, 우체국예금, 종합금융회사
10. 기타 금융기관
11. 수신상품Ⅰ- 예금상품과 비은행금융기관의 예수금
12. 수신상품Ⅱ- 실적배당형 상품 ① 금전신탁 ② 단기 실적배당상품
13. 수신상품Ⅲ- 실적배당형 상품 ① 집합투자기구 ② 부동산투자신탁(REITs)
14. 여신상품 - 대출, 자금조달비용지수(COFIX)
15. 주식의 개념 및 종류
16. 기업공개
17. 증자와 감자 및 자사주
18. 상장과 대체결제제도
19. 주식 매매거래 제도
20. 주식 매매계약 체결 원칙과 명의개서
21. 가격폭 제한, 배당락과 권리락
22. 매매거래 중단제도(Circuit Breakers), 프로그램 매매 호가효력 일시정지제도(Sidecar)
23. 공시제도와 불공정거래행위 방지제도
24. 주식거래 관련 주요 용어
25. 주가지수와 투자수익
26. 주가 및 주식투자수익률의 변동요인
27. 주가수익비율(PER = Price Earnings Ratio)
28. 주식시장의 상승신호와 주식시세표의 이해
29. 채권의 개념 및 주식과의 차이
30. 채권의 종류
31. 합성채권 - 전환사채, 신주인수권부사채, 교환사채
32. 채권시장(발행시장, 유통시장)과 매매
33. 채권투자분석과 채권수익률
34. 채권수익률의 결정요인
35. 자산유동화증권시장
36. 개인소득세 열거주의 과세
37. 법인세 순자산증가설과 상속세 및 증여세 완전포괄주의 과세
38. 금융소득과 세금
39. 금융상품의 선택기준과 요령

〈2〉 생명보험의 이해

40. 생명보험의 개념 및 운영원리
41. 보험료 산출 - 3이원방식과 현금흐름방식
42. 책임준비금의 개념과 구성
43. 책임준비금 적립방식 - 순보험료식 vs 질멜식
44. 생명보험 상품의 구조와 분류
45. 생명보험 약관 - 생명보험계약의 의의와 특성
46. 표준약관 주요내용Ⅰ- 계약 전 알릴 의무, 계약성립, 청약철회, 약관 교부 및 설명의무, 변경
47. 표준약관 주요내용Ⅱ- 납입, 부활, 특별부활, 사기계약 취소, 분쟁, 서면동의철회권 등
48. 보험료 납입시 세제혜택Ⅰ- 보장성 보험료에 대한 세액공제
49. 보험료 납입시 세제혜택Ⅱ- 연금계좌에 대한 세액공제
50. 보험금 수령시 세제혜택Ⅰ- 저축성보험과 세금
51. 보험금 수령시 세제혜택Ⅱ- 연금소득 분리과세 선택
52. 변액보험과 기타세금Ⅰ- 종합소득금액과 금융재산 상속공제
53. 변액보험과 기타세금Ⅱ- 실질과세원칙에 따른 보험금 과세방법

〈3〉 변액보험의 이해

54. 변액보험의 역사와 미국과 일본의 변액보험 사례
55. 우리나라 변액보험 도입배경 및 법적규제
56. 변액보험과 금융투자회사 상품 비교
57. 특별계정에 의한 자산운용 - 일반계정과 특별계정
58. 변액보험의 사망보험금과 상품구조
59. 최저보증옵션의 이해
60. 변액연금보험의 Step - Up 보증
61. 변액보험 보증옵션의 종류
62. 변액종신보험의 특징
63. 변액종신보험과 변액유니버설보험(보장형)의 변동보험금 계산방법
64. 변액종신보험과 일반종신보험의 비교
65. 변액종신보험의 보장구조
66. 변액연금보험의 정의 및 특징
67. 변액연금보험의 보장구조 및 예시
68. 변액유니버설보험의 정의와 특징
69. 변액유니버설보험의 보장구조 및 예시
70. 특별계정의 필요성
71. 변액보험의 현금흐름(Cash Flow)
72. 특별계정 투입보험료의 계산방법
73. 특별계정의 운용보수와 최저보증비용의 차감
74. 변액보험의 현금흐름과 수수료 차감방식
75. 특별계정의 종류Ⅰ- 채권형과 혼합형, 주식형 펀드의 비교
76. 특별계정의 종류Ⅱ- 주요 투자대상(예시)
77. 변액보험과 타업권 실적배당상품의 비교
78. 자산운용의 기본원칙, 운용대상, 평가방법
79. 자산운용 실적의 적립금 반영방법
80. 계약자 보유좌수의 증감
81. 회사별 변액보험공시 확인 방법
82. 자산운용 옵션 - 펀드변경, 펀드별 편입비율 설정, 펀드 자동재배분, 보험료 평균분할 투자
83. 보험료 납입
84. 보험료 추가납입, 선납보험료
85. 특별계정 투입보험료와 투입시기
86. 월대체보험료
87. 특별계정 적립금의 중도인출, 청약철회, 사망보험금
88. 해지환급금, 납입최고기간, 미납해지
89. 부활(효력회복)
90. 보험계약대출(약관대출)
91. 선택특약, 계약내용의 변경, 초기투자자금
92. 특별계정 펀드의 폐지

〈4〉 보험공시 및 예금자보호제도

93. 보험정보 공시Ⅰ- 경영공시
94. 보험정보 공시Ⅱ- 상품공시
95. 변액보험 공시
96. 변액보험 판매시 준수사항 - 변액보험 판매자격제도, 적합성 진단
97. 주요내용 확인서, 판매 후 모니터링
98. 변액보험 판매시 필수 안내사항과 금지사항
99. 예금자보호제도Ⅰ- 보호대상 금융회사와 금융상품
100. 예금자보호제도Ⅱ- 예금보험금 지급과 한도

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